Kotitalousvähennys siivous: Kattava opas – Näin säästät satoja euroja vuodessa

Haaveiletko säännöllisesti siististä kodista, mutta ammattisiivoojan palkkaamisen kustannukset mietityttävät? Oletko koskaan laskenut, kuinka paljon voisit säästää veroissa teettämällä viikkosiivouksen, ikkunanpesun tai muuttosiivouksen ammattilaisella?

Kotitalousvähennys on yksi tehokkaimmista tavoista keventää kotitalouspalveluiden, kuten siivouksen, kustannuksia. Se on suoraan veroistasi tehtävä helpotus, jonka avulla voit säästää jopa 1 600 euroa vuodessa.

Tämä syväluotaava opas perustuu ainoastaan Verohallinnon ja muiden viranomaisten virallisiin ohjeisiin. Käymme läpi kaiken, mitä sinun tulee tietää kotitalousvähennyksen hyödyntämisestä siivouspalveluissa – selkeästi ja ilman monimutkaista viranomaisjargonia. Joten olkaa hyvä, tässä on lähdemerkitty, helposti ymmärrettävä opas: Kotitalousvähennys siivous: Kattava opas – Näin säästät satoja euroja vuodessa.

Mikä on kotitalousvähennys ja miksi se on tärkeä?

Kotitalousvähennys on verohelpotus, jonka saat, kun ostat kotiisi tai vapaa-ajan asunnollesi tiettyjä palveluita, kuten siivousta. Se ei ole tilillesi maksettava tuki, vaan se vähennetään suoraan maksettavaksi tulevista veroistasi, mikä tekee siitä erittäin tehokkaan säästökeinon.

Järjestelmän tavoitteena on kannustaa kotitalouksia ostamaan palveluita virallisilta, velvoitteensa hoitavilta yrityksiltä. Tämä auttaa torjumaan harmaata taloutta ja varmistaa, että verotulot kertyvät yhteiskunnan hyväksi. Sinulle kuluttajana tämä tarkoittaa paitsi merkittävää taloudellista etua, myös turvaa ja luotettavuutta palveluntarjoajaa valitessasi.

Kuka on oikeutettu vähennykseen? Perusedellytykset selkokielellä

Ennen kuin syvennymme laskelmiin, varmistetaan, että täytät vähennyksen perusedellytykset. Onneksi ne ovat yksinkertaiset.

Kuka saa vähennyksen?

Vähennykseen on oikeutettu Suomessa yleisesti verovelvollinen luonnollinen henkilö, joka maksaa vähennykseen oikeuttavan työn.

Missä siivoustyö tulee tehdä?

Vähennyksen voi saada työstä, joka on tehty seuraavissa paikoissa:

Omassa kodissasi: Asunnon hallintamuodolla ei ole merkitystä. Voit saada vähennyksen, asuitpa sitten omistus-, vuokra- tai asumisoikeusasunnossa.

Vanhempiesi tai isovanhempiesi kodissa: Tämä on erinomainen, mutta usein unohdettu mahdollisuus.

Vapaa-ajan asunnossasi: Esimerkiksi kesämökilläsi.

⭐Pro-vinkki: Tarjoa apua läheisillesi ja hyödy itse! Voit tilata ja maksaa säännöllisen siivouspalvelun esimerkiksi ikääntyvien vanhempiesi kotiin ja saada siitä täysimääräisen kotitalousvähennyksen omaan verotukseesi. Tämä on konkreettinen tapa huolehtia läheisistä ja samalla keventää omaa verotaakkaasi. Huomaa kuitenkin, että vanhemmat eivät voi saada vähennystä lastensa asunnossa teetetystä työstä.

Numerot tutuiksi: Kotitalousvähennys siivouksesta vuonna 2025

Vuoden 2025 alusta kotitalousvähennyksen säännöt siivous- ja muun kotitaloustyön osalta päivittyvät. On ensisijaisen tärkeää ymmärtää, että vähennys lasketaan aina ainoastaan työn osuudesta. Se ei siis koske esimerkiksi siivousaineita, tarvikkeita tai yrityksen matkakuluja.

Tässä vuoden 2025 luvut siivous- ja kotitaloustyölle:

➡️Vähennysprosentti: 35% työn osuudesta Lasketaan arvonlisäverollisesta hinnasta. Tämä on maksimisumma, jonka voit saada takaisin.

➡️Enimmäisvähennys: 1 600 € per henkilö vuodessa Huomioi, että tämä on maksimisumma, jonka voit saada takaisin vuoden aikana.

➡️Omavastuu: 150 € per henkilö vuodessa Sinun on katettava ensimmäiset 150 euroa omasta pussistasi ennen kuin vähennykset alkavat kertyä.

➡️Puolisoiden enimmäisvähennys: 3 200 € vuodessa Jos olette aviopari tai avoliitossa, voitte yhdistää vähennyksenne ja saada yhteensä maksimissaan 3 200 euron vähennyksen vuodessa.

Mitkä siivoustyöt oikeuttavat vähennykseen? Selkeä kyllä/ei-lista

Raja vähennyskelpoisen ja ei-vähennyskelpoisen työn välillä on tarkasti määritelty. Tässä Verohallinnon esimerkkeihin perustuva lista :

✅ Kyllä, näistä töistä saat vähennyksen:

Säännöllinen siivous: Viikkosiivous, kuukausisiivous.

Kertaluontoiset siivoukset: Suursiivous, kevätsiivous jne.

Ikkunanpesu.

Muuttosiivous: Sekä vanhassa että uudessa asunnossa.

Pihanhoitotyöt: Lumenluonti, hiekoitus, haravointi ja nurmikonleikkuu.

Muut kotitaloustyöt: Pyykinpesu, silitys, ruuanlaitto ja kukkien kastelu.

Tuholaisten torjunta asunnossa ja piha-alueella.

Viherseinän huolto ja siistimistyöt.

Ajantasainen lista löytyy täältä.

3 helppoa askelta: Näin haet vähennyksen onnistuneesti

Prosessi on huomattavasti yksinkertaisempi kuin yleisesti luullaan. Kun noudatat näitä ohjeita, varmistat hyödyn saamisen ilman päänvaivaa.

Askel 1: Ennen siivouksen tilaamista – Tärkein vaihe!

Tämä on koko prosessin kriittisin kohta. Varmista, että siivousyritys, jolta tilaat työn, kuuluu ennakkoperintärekisteriin sopimuksen tekohetkellä. Jos yritys ei ole rekisterissä, et voi saada kotitalousvähennystä lainkaan.

Näin tarkistat tiedon helposti ja maksutta:

Mene viralliseen Yritys- ja yhteisötietojärjestelmän (YTJ) verkkopalveluun osoitteessa www.ytj.fi.

Syötä siivousyrityksen nimi tai Y-tunnus hakukenttään.

Tarkista hakutuloksista, onko yrityksen kohdalla maininta “Voimassa” ennakkoperintärekisterin kohdalla.

Askel 2: Kun maksat laskun

Varmista, että laskusta löytyy selkeästi eriteltynä työn osuus. Jos erittely puuttuu, pyydä sitä yritykseltä. Tämä on tärkeää koska kotitalousvähennyksen voi saada vain työn osuudesta, ei esimerkiksi matkakuluista tai välineistä/aineista. Säilytä kaikki siivouslaskut ja maksukuitit (esim. tiliote) huolellisesti vähintään kuusi vuotta verovuoden päättymisestä.

Askel 3: Ilmoitus Verohallinnolle

Voit ilmoittaa vähennyksen kahdella eri tavalla OmaVero-palvelussa :

Heti vuoden aikana verokortille: Tämä on nopein tapa saada hyöty käyttöön. Ilmoita arvioidut siivouskulut OmaVerossa ja tilaa uusi verokortti. Veroprosenttisi laskee välittömästi, ja saat joka kuukausi enemmän palkkaa käteen.

Seuraavana keväänä veroilmoituksessa: Tämä on yleisin tapa. Lisää kaikki vuoden aikana maksetut kulut esitäytettyyn veroilmoitukseesi. Tällöin saat hyödyn kerralla takaisin joko suurempana veronpalautuksena tai se pienentää mahdollista jäännösveroa (“mätkyjä”).

Jotkut siivousyritykset voivat ilmoittaa tiedot suoraan Verohallinnolle puolestasi. Sinun tulee kuitenkin aina itse tarkistaa ja hyväksyä nämä tiedot OmaVerossa.

Vältä yleisimmät virheet: Nämä asiat voivat estää vähennyksen

Varmista täysi hyöty ja vältä ikävät yllätykset kiinnittämällä huomiota näihin seikkoihin:

Laskun maksuvuosi ratkaisee aina. Työ on voitu tehdä joulukuussa 2024, mutta jos maksat laskun tammikuussa 2025, vähennys myönnetään vuoden 2025 verotuksessa sen hetken säännöillä.

Julkiset tuet estävät vähennyksen. Et voi saada kotitalousvähennystä, jos olet saanut samaan siivoustyöhön esimerkiksi hyvinvointialueen myöntämän palvelusetelin tai omaishoidon tukea. Pelkkä tuen myöntämispäätös estää vähennyksen, vaikka et käyttäisikään sitä.

Työtä ei voi teettää samassa taloudessa asuvalla. Et voi saada vähennystä, jos siivoustyön tekee kanssasi samassa taloudessa asuva henkilö, vaikka hänellä olisikin oma yritys.

Yhteenveto: Kotitalousvähennyksen muistilista siivouspalveluille

Kotitalousvähennys on arvokas etu, joka tekee ammattisiivoojan palveluista huomattavasti edullisempia. Kertaa vielä tämä muistilista ennen palvelun tilaamista:

✅ Tarkista aina yrityksen ennakkoperintärekisterimerkintä osoitteesta ytj.fi ennen sopimuksen tekemistä.

✅ Varmista, että saat laskun, jossa työn osuus on selkeästi eritelty.

✅ Hyödynnä puolison kanssa yhteensä jopa 3 200 euron vähennys ja säästä omavastuussa jakamalla kulut fiksusti.

✅ Muista, että voit vähentää myös vanhempiesi tai isovanhempiesi kodissa teetetyn siivoustyön.

✅ Ilmoita vähennys OmaVerossa joko heti verokortille tai myöhemmin veroilmoituksessa.

Oletko valmis tekemään arjestasi helpompaa ja hyödyntämään sinulle kuuluvan veroedun?

Kilpailuta ja tilaa kotisiivous parhaaseen hintaan

Lähteet:

Vastuuvapauslauseke: Tämä opas on yleistä tiedotusta eikä henkilökohtaista vero- tai lainopillista neuvontaa. Säännökset voivat muuttua. Tarkista aina viimeisin tieto kotitalousvähennyksestä Verohallinnon viralliselta sivustolta vero.fi ennen päätöksentekoa.